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警惕!“普銀幣”又騙3個億 龐氏騙局為何屢屢得逞?

2018-05-24 23:56:39    中國質量萬里行    文/本刊首席記者 劉回春    點擊:

  近日,深圳南山警方召開新聞通氣會,通報了一起以發行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。隨之3000多人被騙3億元,又一龐氏騙局曝光的消息被刷屏。

  涉案虛擬貨幣為“普銀幣”,由深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的“趣錢網”P2P平臺發行。警方通報,目前“普銀幣”受害者超3000人,涉案金額約3.07億元,最高單個損失約300萬元。6名犯罪嫌疑人已被抓獲,警方目前正在追討其他犯罪嫌疑人,追繳贓款。

  “龐氏騙局”再一次得逞。

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  騙子與時俱進緊跟時代步伐

  普銀公司變更為一家區塊鏈公司,在其官網自稱是國內首批集理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。其核心業務產品為“普銀”,以商品組合的本位制數字貨幣形態推向市場。

  工商資料顯示,深圳普銀區塊鏈集團有限公司于2015年09月01日成立,法定代表人葉強。2017年1月20日,企業名稱由深圳普洱銀行茶業有限公司變更為深圳普銀區塊鏈有限公司。同時,公司經營范圍由茶葉技術開發、茶具的購銷變更為區塊鏈技術的開發與應用、茶葉技術的開發與銷售,2017年3月21日企業名稱再次變更,由深圳普銀區塊鏈有限公司變更為現在的深圳普銀區塊鏈集團有限公司。

  隨著比特幣在2016的不斷爭論之中成長,區塊鏈在2017年上半年受到前所未有的矚目,業內普遍相信接下來的半年或者2018年將會是區塊鏈集中大爆發元年。

  普銀公司引入區塊鏈概念,借助區塊鏈“無需信任”“去中心化”的名號,為的是讓更多的人更容易入局。

  區塊鏈是去中心化的數據庫,具有無需信任、不可篡改等特點。但普銀幣本身并沒有很強的自運行系統。發行代幣、加入去中心化、不可篡改的數據庫,對項目方來說,除了可以提前吸取大量資金,并沒有業務上的實際促進功能?梢哉f,普銀幣的邏輯跟區塊鏈結合本來就是偽需求。

  “普銀”并不是純虛擬的數字貨幣,而是具有資產綁定的數字貨幣,1枚“普銀”對應價值1元人民幣的普洱茶。普銀公司發售的“普銀”數量相對應會有對等普洱茶作為商品,隨時等待消費者提取。

  普銀公司先將普洱幣的價格從0.5元拉升至10元,同時在發布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分(一拆十),使投資人持有的普銀幣擴大100倍。等大量投資人經不住利益的誘惑紛紛進場時,普銀公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢,不斷套現。

  實質上雖然借了區塊鏈噱頭,但實際上普洱茶價格是被控制的,數量也是虛無縹緲的。

  深圳普銀區塊鏈集團有限公司發布違法廣告曾被深圳市市場稽查局處罰。

  普銀公司發布的招商投資廣告中含有“普洱幣的創世區塊鏈由豐匯國際集團現有30億的藏茶作為本位資產”等不實內容,同時利用網站發布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告,違反了《廣告法》第四條、第二十五條的規定。2017年11月,深圳市市場稽查局作出行政處罰,責令當事人停止發布違法廣告,在相應范圍內消除影響,并處罰款合計120萬元。

  一個時代或者是一項技術在來臨前,總會經歷一個野蠻成長期。在這個階段,由于大眾認知的狂熱和有效監管的缺失,總會給一些投機者甚至不法分子帶來可乘之機。

  同樣一場龐氏騙局發生于2015年,詐騙涉案金額高達50億,35萬人集體被套被騙。

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  “沃克理財”煽動傳銷騙局

  2018年2月9日,晉江市人民法院對“沃客”理財傳銷案作出一審判決,該案的主要被告人王某妙犯組織、領導傳銷活動罪,被依法判處有期徒刑十三年,其余30名被告人分別被判處一年至七年不等的有期徒刑。王某妙等被告人自2015年開始,設立“沃客理財”網絡平臺,制訂“游戲規則”,發行虛擬貨幣,大肆行騙。這一騙局,共有層級關系309層,會員涉及全國31個省份及菲律賓、新加坡等個別東南亞國家共計35萬人,涉案總金額達50億元。然而,直到晉江公安官方微博發布公告,警示“沃克理財”存在網絡傳銷,仍有不少投資人留言,要求“還沃克清白”。

  及媒體報道,王某妙只有小學文化,很早就進入社會。之前做過電商,后來倒閉。2015年三四月,王某妙通過另一嫌犯,找到從事網站開發的程序員、26歲的河南人史某,花費1萬余元,開發了“DEMWK”會員系統,搭建了“WK理財”網站。史某和另一嫌犯負責網站服務器的日常維護、系統功能改進升級。

  王某妙謊稱該網站與新加坡的“DEMWK”公司合作,參與投資該公司的虛擬電子貨幣“CPM”,宣稱公司的產品會像股票一樣漲跌,投資者只要買了產品,就會有專業人員幫其低買高賣,穩賺不賠。參與其中的市民,少則投資了幾百元,多則高達數十萬乃至更多。

  起初,王某妙發展身邊的親朋加入。這些人獲利后,全力投入吸收、發展會員。37歲的李某端等4人,作為直接下線,號稱沃客理財的“四大金剛”,他們大都有直銷背景,口才好。李某端是上述網站授課講師之一,授課視頻煽動性強。

  4人通過微信、QQ群等方式,發展了各自的團隊,各自有數萬名下線。對于個人推銷能力強、發展會員數量多、投資金額大的會員,也給他們設置了商務中心權限,便于發展下線。

  為披上合法外衣,王某妙用獲利的資金注冊了一家“福建沃客理財生活信息科技有限公司”,自己擔任法人代表,還租高檔寫字樓,接待全國各地來考察理財項目的投資者。公司常在高檔酒店召開招商會,投資者來考察,公司負責食宿。

  李某端等4人分別獲利數百萬元至1700萬元不等,他們買了奔馳、保時捷卡宴、寶馬等豪車,吸引投資者。其中王某妙賬戶上被凍結的資金有6億余元,獲利后還在廈門買了豪宅,并投資了幾千萬元購買理財產品。

  目前“四大金剛”還有兩人在逃。

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  業界對區塊鏈過度炒作嚴重誤導

  所謂的“幣圈”、“鏈圈”等業內對區塊鏈的過度炒作,給一些人“洗了腦”,而變得盲從。

  某家區塊鏈業內媒體稱,區塊鏈是“年輕人彎道超車的行業”。

  并且羅列了一系列說詞來印證這一說法。

  “想象下如果你80年代下海經商,你是不是已經富有了。”

  “股票的出現你是否再次錯過?”

  “房地產商出現,讓你去買房,然后坐等升值,你總說讓房價降了再買。”

  “隨著互聯網的誕生,馬云讓你去他的淘寶開個網店,你是否說沒有人會去那個虛無縹緲的地方買東西呢?”

  區塊鏈作為一種分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式,所謂共識機制是區塊鏈系統中實現不同節點之間建立信任、獲取權益的數學算法,它本質上是一個去中心化的數據庫,同時作為比特幣的底層技術。

  的確世間萬物都有一定發展規律,都會經歷類似樹苗一樣的生長規律:種子、幼苗、成長、成熟結果,誠然區塊鏈行業也不例外。

  區塊鏈作為一種技術,伴隨著他的成熟,可能會改變生產方式,使當前的生產方式變得更加先進、高效。然而,區塊鏈絕不會成為投機者一夜暴富的工具。

  有學者指出,區塊鏈技術目前還處于剛剛起步階段,其大規模運用需要經歷一個很長的發展過程,F在過度的炒作、宣揚、擴大區塊鏈的金融投資功能,會給還不完全了解區塊鏈的投資人造成誤導,影響這一技術在未來的實際應用。

  龐氏騙局花樣百出行騙百年

  查爾斯·龐茲(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商,1903年移民到美國,1919年他開始策劃一個陰謀,騙子向一個事實上子虛烏有的企業投資,許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報,然后,狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人,以誘使更多的人上當。由于前期投資的人回報豐厚,龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者,這場陰謀持續了一年之久,才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來,后人稱之為“龐氏騙局”。

  龐氏騙局為何百年來長盛不衰?

  有分析者直言不諱,認為e租寶崩盤了,錢寶網崩盤了,其實這些龐氏騙局能騙到的人,不是特愚蠢的人就是特貪婪的人,一般是特貪婪的人。生活中常常見到有些人一輩子省吃儉用,一分錢恨不得掰成兩半用,可是辛苦積攢的錢卻爽快交給騙子了。人性是不變的,所以龐氏騙局能夠長盛不衰,花樣百出。

  研究者總結,自龐茲以后的百年里,各種各樣的“龐氏騙局”在世界各地層出不窮。隨著中國改革開放的進程,改頭換面地“龐氏騙局”也大量進入中國。在上個世紀80年代,我國南方地區曾經出現一種“老鼠會”,就是“龐氏騙局”的翻版。而更令人熟知的“龐氏騙局”改進版,就是各種各樣的傳銷。一些在中國發生的非法集資案,大多也都是“龐氏騙局”的再現。某些突然暴富的中國商業奇跡,其發財手段也是“龐氏騙局”的再現。2007年蟻力神事件,也是類似的騙局,利用新加入的購買設備和螞蟻種的錢來支付之前的投資者。其他如萬里大造林,事實上也是這一“古老”騙局的更新版,只不過“龐氏騙局”45天回報周期,被萬里大造林改為8年。其他如向農民推銷種植某種奇怪的農產品或養殖產品,然后許諾高價回收,都屬于此類騙局。甚至還有人把中國股市的某些行為,也稱為“龐氏騙局”的翻版,不是完全沒有道理。

  與其說是投資者的貪婪,不如說是騙人者的無底線。

  研究者指出,高明的“龐氏騙局” 多采用晦澀難懂的投資技術,使生財之道看上去似是而非,又仿佛切實可行,輔之以穩定的超額回報,能夠有效地欺騙一般投資者甚至專業投資者。“龐氏騙局”的知情者往往掌控著集團的核心信息,任人唯親,并嚴格保守集團的財務秘密,從而降低了被外界揭露或查處的風險。

  信息的不對稱、不透明給騙人者提供了溫床。

  如果不要過度炒作、嚴重誤導大眾,區塊鏈技術能得以按照正常的軌道、正確的發展,其去公開、透明、去中心化、可追溯、不可篡改的顯著特點,解決了大眾信息獲取的問題,他不僅不會成為龐氏騙局利用的手段,而會是龐氏騙局的終結。

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